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北京互金協會:金融超市等要全面下架非持牌機

admin   2019-03-27 08:28   來源:未知 關閉窗口

  3月19日,北京市互聯網金融行業協會在官方微信公號發布《關于相關企業為非持牌放貸機構提供導流服務的風險提示函》(下稱“風險提示函”),提醒互聯網金融機構的消費者警惕非持牌放貸機構的騙局,理性對待借貸行為,提示金融超市和互聯網平臺加強對合作機構的資質審查,并立即下架合作機構的所有“現金貸”產品。

  “立即下架合作機構所有的現金貸產品是指非持牌機構的產品,并非一刀切的全面下架”,北京市互聯網金融行業協會會長王思聰告訴澎湃新聞記者。

  風險提示函指出,由央視3.15晚會曝光的“714高炮”超利貸和為“現金貸”提供違規導流等行為涉嫌違反了2017年12月互聯網金融風險專項整治工作小組辦公室發布的《關于規范整頓“現金貸”業務的通知》和2018年5月銀保監會發布的《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》,一些非持牌放貸機構與金融超市及互聯網平臺合作,利用消費者的應急性融資需求,導致消費者的個人隱私遭受侵犯,背負高額債務,甚至導致家庭破裂等嚴重后果。

  對此,北京市互聯網金融行業協會已經組建包括律師、會計師、專業人士在內的20多人摸排檢查小組,對全市非持牌放貸機構進行全面摸排,檢查機構是否存在與“超利貸”和“現金貸”有關的業務,同時對上一輪自律檢查的網貸機構進行針對“超利貸”和“現金貸”的復查。

  風險提示函還要求,從事金融超市及相關業務的互聯網平臺需要保存2017年12月打擊“現金貸”以來的相關歷史數據;主動聯系協會并積極參加互聯網金融行業的自律檢查,聯合摸排檢查涉嫌“714高炮”超利貸和“現金貸”的放貸機構,并向協會提交自律檢查報告。

  “我們主要是想提醒部分倒流平臺還在和現金貸機構合作”,北京市互聯網金融行業協會人士向澎湃新聞記者透露,“之前好多導流平臺無法識別哪些是正規持牌機構,哪些是違規的現金貸機構,所以與現金貸平臺存在大量合作,我們現在倡導大家不要再與現金貸繼續合作了”。

  3月15日,央視315晚會曝光“714高炮”超利貸黑幕和融360涉嫌為“現金貸”提供導流服務的行為,揭露多家公司從事高利貸、收取“砍頭息”,違規放貸、暴力催收等行為,引發社會廣泛關注。

  2017年12月,互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網貸風險專項整治工作領導小組辦公室共同發布《關于規范整頓“現金貸”業務的通知》指出,各類機構以利率和各種費用形式對借款人收取的綜合資金成本應符合最高人民法院關于民間借貸利率的規定,應當充分保護金融消費者權益,不得以任何方式誘致借款人過度舉債,陷入債務陷阱。濰坊一號

  2018年5月,銀保監會《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》中明確指出,未經有權機關依法批準,任何單位和個人不得設立從事或者主要從事發放業務的機構或以發放為日常業務活動。嚴厲打擊以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收。嚴厲打擊面向在校學生非法發放,發放無指定用途,或以提供服務、銷售商品為名,實際收取高額利息(費用)變相發放行為。

  當前,協會已經組建包括律師、會計師、專業人士在內的20多人摸排檢查小組,對全市非持牌放貸機構進行全面摸排檢查,是否存在“超利貸”和“現金貸”業務。同時,協會也將對參與上一輪自律檢查的網貸機構,再次進行檢查,是否存在“超利貸”和“現金貸”業務。

  目前,一些非持牌放貸機構和金融超市、互聯網平臺合作,導流獲客,從事非法“超利貸”和“現金貸”業務,賺取高額利潤。這些互聯網平臺涉及電商平臺、搜索引擎、社交媒體;在互聯網上通過智能算法進行流量批發、零售的公司;門戶網站、互聯網廣告公司等。一些消費者出于應急性融資需求,盲從、非理性地通過金融超市、互聯網平臺進行借貸,陷入金融騙局,導致個人隱私被侵犯,背負高額,甚至家庭破裂、付出生命代價。

  1、提醒金融超市及以上公司,遵循謹慎 、從嚴、自律、負責的原則,做好風險內控,嚴格品控、加強對合作機構相關資質的審查,注意合作機構產品的合規合法問題;并立即下架合作機構的所有“現金貸”產品;

  3、提醒金融超市及以上公司,保存自2017年12月打擊“現金貸”以來的相關歷史數據;主動聯系協會,積極參與互聯網金融行業的自律檢查活動,聯合摸排檢查涉嫌“714高炮”超利貸和“現金貸”的放貸機構,并向協會提交自律檢查報告。

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